Pengaruh Faktor Makroekonomi Terhadap Dana Pihak Ketiga dan Market Share pada Bank Umum Syariah di Indonesia Tahun 2020-2024

Ikha Fasikha, Meilana Widyaningsih

Abstract


This research investigates the impact of broad economic factors, specifically inflation, interest rates, and currency exchange rates, on Third Party Funds (DPK) and the market presence of Islamic commercial banks in Indonesia from 2020 to 2024. Even though Islamic banks do not operate on an interest-based model, macroeconomic variables such as inflationary trends, primary interest rates, and fluctuations in exchange rates can still influence customer savings behavior and the ability of Islamic banks to grow their market share. This study utilizes a quantitative methodology involving multiple linear regression analysis. The secondary data used in this analysis were sourced from official reports provided by Bank Indonesia, the Financial Services Authority, and Statistics Indonesia. The research results reveal that inflation does not have a noticeable effect on Third Party Funds; however, interest rates and exchange rates significantly impact these funds. On the other hand, inflation plays a key role in market share dynamics, while interest rates and exchange rates show no significant effect on the market share of Islamic commercial banks. These findings offer crucial insights for regulators and professionals in the Islamic banking sector to formulate strategies aimed at enhancing fund mobilization and ensuring the stability of fund accumulation, especially amidst economic fluctuations. In addition, Islamic banks should be urged to create more adaptable funding strategies to respond effectively to global economic changes.

Keywords


Third Party Funds (DPK); Market Share; Inflation; Interest Rate; Exchange Rate;

Full Text:

PDF

References


Alamsyahbana, M. I. (2022). Suku Bunga Sbi, Kurs Valuta Asing, Dan Inflasi Terhadap Kinerja Saham Indeks Pada Perusahaan Lq45. Cv Azka Pustaka, 31–34.

Alfadri, D. H. dan F. (2020). Pengantar Ekonomi Makro (p. 134). kencana.

Amijaya, R. N. F., & Alaika, R. (2023). DOES FINANCIAL RISK MATTER FOR FINANCIAL PERFORMANCE IN SHARIA BANKS? Jurnal Ilmu Ekonomi Terapan.

Andrianto, & Firmansyah, M. A. (2019). Manajemen Bank Syariah ( Implementasi Teori dan Praktek ). CV. Penerbit Qiara Media, 536.

Anik, Salmia, & Emy Prastiwi, I. (2022). Pengaruh Faktor-Faktor Internal Dan Faktor Makroekonomi Terhadap Pangsa Pasar (Market Share) Bank Syariah Indonesia. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 8(02), 1832–1839. https://doi.org/10.29040/jiei.v8i2.5397

Dendawijaya, L. (2005). Manajemen Perbankan. Ghalia Indonesia.

Ferdinand, A. dan L. A. (2015). Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Keunggulan Bersaing Dalam Upaya Meningkatkan Market Share. Diponegoro Journal of Management, 4, 1–13. http://ejournal-s1.undip.ac.id/index.php/dbr

Gumanti, T. A. (2018). Teori Sinyal Dalam Manajemen Keuangan.

Hakiim, N., & Rafsanjani, H. (2016). Pengaruh Internal Capital Adequency Ratio (CAR), Financing to Deposit Ratio (FDR). Jurnal Aplikasi Manajemen (JAM), 14(1), 60–74. http://download.portalgaruda.org/article.php?article=405330&val=6848&title=Pengaruh Internal Capital Adequency Ratio (CAR), Financing To Deposit Ratio (FDR), dan Biaya Operasional Per Pendapatan Operasional (BOPO) dalam Peningkatan Profitabilitas Industri

Hanifah Amini, Fuad Hasyim, R. S. M. (2023). ANALISIS FAKTOR-FAKTOR YANG BERPOTENSI PADA PERKEMBANGAN MARKET SHARE PERBANKAN SYARIAH DI INDONESIA. Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 8(30), 257–275.

Jatnika, M. D. (2020). Pengaruh Variabel Makroekonomi terhadap Dana Pihak Ketiga Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Muara Ilmu Ekonomi Dan Bisnis,.

Karim, A. (2008). Ekonomi Makro Islam (3rd ed.). PT. Radja Grafindo persada.

Kasmir. (2002). Manajemen Perbankan. PT Raja Grafindo Persada.

Kusumawati, O. A., Tho’in, M., & Prastiwi, I. E. (2021). Faktor Internal Yang Mempengaruhi Likuiditas Bank Syariah: Analisis Rasio Capital Adequacy Ratio (CAR), Dana Pihak Ketiga (DPK), Non Performing Financing (NPF). Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 7(2). Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 2, 7.

Murti, A. D., Sheviyani, H., & Desiree, H. S. (2023). As-Syirkah : Islamic Economics & Finacial Journal. As-Syirkah: Islamic Economics & Finacial Journal, 2(2), 153–161. https://doi.org/10.56672/assyirkah.v2i2.41

Novianto, A. S. & H. (2013). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Penghimpunan Deposito Mudharabah Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal Aplikasi Manajemen. Jurnal Aplikasi Manajemen.

Pratiwi, S., & Hindasah, L. (2014). Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Capital Adequacy Ratio, Return On Asset, Net Interest Margin dan Non Performing Loan Terhadap Penyaluran Kredit Bank Umum di Indonesia. Jurnal Manajemen Bisnis, 5(2), 192.

Riana Anggraeny Ridwan dkk. (2024). Ekonomi Moneter. In Sada Kurnia Pustaka (p. 173).

Ritonga, M. S., Arif, M., & Janah, N. (2023). Pengaruh Inflasi dan Tingkat Suku Bunga terhadap Market Share dengan Dana Pihak Ketiga Sebagai Variabel Intervening pada Bank Syariah di Indonesia: Studi Kasus Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2017-2021. As-Syirkah: Islamic Economic & Financial Journal, 2(2), 267–283. https://doi.org/10.56672/syirkah.v2i2.112

Sabatini, K., & Sudana, I. P. (2019). Pengaruh Pengungkapan Corporate Social Responsibility Pada Nilai Perusahaan dengan Manajemen Laba Sebagai Variabel Moderasi. Jurnal Ilmiah Akuntansi Dan Bisnis, 56–59.

Sari, M. D., Bahari, Z., & Hamat, Z. (2013). PERKEMBANGAN PERBANKAN SYARIAH DI INDONESIA : SUATU TINJAUAN. 3(2), 120–138.

Sugiharti, E. S., Wulandari, N. S., & Al Adawiyah, R. A. (2021). Analisis Pengaruh Inflasi, Produk Domestik Bruto dan Bagi Hasil terhadap dana pihak ketiga Bank Umum Syariah tahun 2014-2019. Jurnal Ekonomi Syariah, 6(2), 78–93. https://doi.org/10.37058/jes.v6i2.2557

Sugiyono. (2017). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D.

Sukirno, S. (2006). Ekonomi Pembangunan: Proses, Masalah, dan Dasar Kebijakan. Kencana Prenada Media Group.

Sula, M. syaki. (2011). Perkembangan Perbankan Syariah harus Diikuti Peningkatan Pasar.

Syahbudi, M. (2018). Syahbudi, Muhammad. 2018. “Diktat Ekonomi Makro Perspekif Islam.” Universitas Islam Negeri Sumatera Utara.

Tripuspitorini, F. A., & Setiawan, S. (2020). Pengaruh Faktor Makroekonomi Terhadap Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga Pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Riset Akuntansi Dan Keuangan, 8(1), 121–132. https://doi.org/10.17509/jrak.v8i1.20228

W.K, J. (2001). Ekonomi Industri. BPFE.

Wiyono, G., & Hadri, K. (2021). Manajemen Keuangan Lanjutan Berbasis Corporate Value Creation. UPP STIM YKPN.




DOI: http://dx.doi.org/10.29300/ba.v11i2.10718

Refbacks

  • There are currently no refbacks.


Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.

Indexed by :